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以案说险:共筑金融安全网
发布日期:2023-10-08
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以案说共筑金融安全网

 

 

案情:可疑开卡申请

柜台工作人员接待了一名女性客户,她声称要开立一张借记卡,作为代发工资卡。该客户提供了她自己的身份证件、真实的工作单位信息以及工作证明文件。然而,值得怀疑的是她的手机号并非个人实名认证,机主是一名男性,周某。客户坚持要将银行卡与周某的手机号绑定,并声称和周某是情侣关系

经柜台工作人员的调查核实,发现了一些令人怀疑的情况。首先,客户提供的工作证明记录实际上是周某过去的工作记录,并且周某已经离职一年之久。这引发了柜台工作人员的疑虑,客户的开卡动机变得可疑。此外,客户在办理业务的过程中多次使用手机与外部联系,似乎在征求他人意见。基于这些疑点,柜台工作人员委婉地拒绝了她办理业务的请求。

 

风险提示

这个案例引发了我们对金融安全的思考。公安部的“断卡行动”旨在打击非法出借或代办个人借记卡等违法行为,以保护公众的财产安全。广东华兴银行提醒消费者注意以下几点:

1. 谨防不法分子: 不法分子可能会以各种名义接触您,提供看似便宜高收益的金融交易或服务。请谨慎对待陌生人的提议,不要轻信过于美好的承诺。

2. 谨防个人信息泄露 金融账户和交易应与您个人的实名认证信息相符合。不要将个人信息包括个人身份证、手机号码、邮箱等交给不熟悉或不可信的人。

3. 遵纪守法 最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释中规定,出售、出租、出借银行卡或支付账户给犯罪分子使用,可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,如果情节严重,可处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

4. 主动报告可疑情况: 如果您认为自己可能面临金融诈骗或不当行为,不要犹豫,应及时报告可疑情况,可拨打公安反诈热线96110以便采取必要的措施。

 

广东华兴银行提醒您,在金融安全方面,每个人都有责任保护自己的财产免受潜在风险的威胁。通过遵循以上原则,我们可以降低成为金融犯罪受害者的风险,同时也有助于共同打击非法金融活动,维护金融秩序。让我们共同努力,保护个人金融安全,营造一个更加安全可靠的金融消费环境。

 

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案情:可疑开卡申请

柜台工作人员接待了一名女性客户,她声称要开立一张借记卡,作为代发工资卡。该客户提供了她自己的身份证件、真实的工作单位信息以及工作证明文件。然而,值得怀疑的是她的手机号并非个人实名认证,机主是一名男性,周某。客户坚持要将银行卡与周某的手机号绑定,并声称和周某是情侣关系

经柜台工作人员的调查核实,发现了一些令人怀疑的情况。首先,客户提供的工作证明记录实际上是周某过去的工作记录,并且周某已经离职一年之久。这引发了柜台工作人员的疑虑,客户的开卡动机变得可疑。此外,客户在办理业务的过程中多次使用手机与外部联系,似乎在征求他人意见。基于这些疑点,柜台工作人员委婉地拒绝了她办理业务的请求。

 

风险提示

这个案例引发了我们对金融安全的思考。公安部的“断卡行动”旨在打击非法出借或代办个人借记卡等违法行为,以保护公众的财产安全。广东华兴银行提醒消费者注意以下几点:

1. 谨防不法分子: 不法分子可能会以各种名义接触您,提供看似便宜高收益的金融交易或服务。请谨慎对待陌生人的提议,不要轻信过于美好的承诺。

2. 谨防个人信息泄露 金融账户和交易应与您个人的实名认证信息相符合。不要将个人信息包括个人身份证、手机号码、邮箱等交给不熟悉或不可信的人。

3. 遵纪守法 最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释中规定,出售、出租、出借银行卡或支付账户给犯罪分子使用,可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,如果情节严重,可处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

4. 主动报告可疑情况: 如果您认为自己可能面临金融诈骗或不当行为,不要犹豫,应及时报告可疑情况,可拨打公安反诈热线96110以便采取必要的措施。

 

广东华兴银行提醒您,在金融安全方面,每个人都有责任保护自己的财产免受潜在风险的威胁。通过遵循以上原则,我们可以降低成为金融犯罪受害者的风险,同时也有助于共同打击非法金融活动,维护金融秩序。让我们共同努力,保护个人金融安全,营造一个更加安全可靠的金融消费环境。

 

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