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以案说险:拒绝买卖银行卡
发布日期:2023-09-26
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以案说险:拒绝买卖银行卡

 

学生是朝气蓬勃、勇于尝试的群体,不少学生会在寒暑假期间打工兼职,赚取生活费、零花钱,分担家庭经济压力,积累工作经验,但是许多不法分子却利用学生社会经验不足,让学生成为电信诈骗的“工具人”。

一、诈骗案例

近日,某银行接待了一位学生,学生告知要开立银行卡I类卡,并且需要开通大额转账功能,开通U盾大额验证工具。在银行人员询问到大额转账用途和资金来源时,学生先是答为了做校园生意,后又答生活费消费用途,前后不一致。在网点工作人员仔细询问后,终于了解到该学生有某位“朋友”介绍其刷单兼职,为了赚一些生活费,于是接受开立银行卡任务,每为这位“朋友”提供一张银行卡或者电话卡,他都将获得兼职工资两百元。在银行工作人员的劝阻和解释下,该学生了解到他参与的刷单兼职和转让银行卡兼职,实际上是帮助电信诈骗,对自身和社会的危害都极大。

二、诈骗套路

(一)冒充身份

诈骗分子通常会冒充兼职机构或者是各种平台的客服,利用学生社会经验不足的特点,编造各种“合适”的兼职与报酬,引导学生走入歧途。

(二)引导拉人入伙

在取得事主信任之后,诈骗分子会引导事主推荐亲朋好友参与兼职,打造所谓“企业文化”和“狼性竞争”,事主也会进一步打消疑虑,为所谓“业绩”多拉人入伙和开卡开户。

(三)转让银行卡

诈骗分子会要求事主到银行开立银行卡并将银行卡“转让”或“出借”给他人使用,事实上,将该卡用于转移电信诈骗犯罪所得等非法用途

三、防骗指南

(一)什么是“断卡行动”?

针对电信网络新型违法犯罪的严峻形势和严重危害,在全国范围内开展“断卡”行动,通过严厉打击非法开、贩卖包括电话卡和银行卡在内的两类卡,遏制电信网络诈骗犯罪。简单,有人向你借卡,买卡,租卡,就是诈骗。

(二)如何防范?

学生假期兼职要选择正规用人单位,获取合理的报酬,不为小利诱惑;注意学习金融知识,了解银行卡、电话卡只供本人使用,不出租、出借、转让银行卡、电话卡。

 

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以案说险:拒绝买卖银行卡

以案说险:拒绝买卖银行卡

 

学生是朝气蓬勃、勇于尝试的群体,不少学生会在寒暑假期间打工兼职,赚取生活费、零花钱,分担家庭经济压力,积累工作经验,但是许多不法分子却利用学生社会经验不足,让学生成为电信诈骗的“工具人”。

一、诈骗案例

近日,某银行接待了一位学生,学生告知要开立银行卡I类卡,并且需要开通大额转账功能,开通U盾大额验证工具。在银行人员询问到大额转账用途和资金来源时,学生先是答为了做校园生意,后又答生活费消费用途,前后不一致。在网点工作人员仔细询问后,终于了解到该学生有某位“朋友”介绍其刷单兼职,为了赚一些生活费,于是接受开立银行卡任务,每为这位“朋友”提供一张银行卡或者电话卡,他都将获得兼职工资两百元。在银行工作人员的劝阻和解释下,该学生了解到他参与的刷单兼职和转让银行卡兼职,实际上是帮助电信诈骗,对自身和社会的危害都极大。

二、诈骗套路

(一)冒充身份

诈骗分子通常会冒充兼职机构或者是各种平台的客服,利用学生社会经验不足的特点,编造各种“合适”的兼职与报酬,引导学生走入歧途。

(二)引导拉人入伙

在取得事主信任之后,诈骗分子会引导事主推荐亲朋好友参与兼职,打造所谓“企业文化”和“狼性竞争”,事主也会进一步打消疑虑,为所谓“业绩”多拉人入伙和开卡开户。

(三)转让银行卡

诈骗分子会要求事主到银行开立银行卡并将银行卡“转让”或“出借”给他人使用,事实上,将该卡用于转移电信诈骗犯罪所得等非法用途

三、防骗指南

(一)什么是“断卡行动”?

针对电信网络新型违法犯罪的严峻形势和严重危害,在全国范围内开展“断卡”行动,通过严厉打击非法开、贩卖包括电话卡和银行卡在内的两类卡,遏制电信网络诈骗犯罪。简单,有人向你借卡,买卡,租卡,就是诈骗。

(二)如何防范?

学生假期兼职要选择正规用人单位,获取合理的报酬,不为小利诱惑;注意学习金融知识,了解银行卡、电话卡只供本人使用,不出租、出借、转让银行卡、电话卡。

 

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