我行向小微企业主、小微企业发放的用于解决其正常生产经营资金需求的贷款
申请易提款快,满足借款人合理综合消费需求的个人贷款产品
线上获客、线上评估、线上审批的个人贷款产品
满足个体工商户、小微企业主生产经营及个人合理综合消费需求的抵押贷款产品
指我行对科技型企业法人发放的用于解决其生产经营过程中正常资金需求的贷款
我行向个人、小微企业发放的,用于解决其合理的购房、购车需求的按揭贷款
指符合监管要求的机构客户存入我行的期限固定的、我行按相应的定期存款利率给付利息的大额定期存单,支...
单位活期存款是一种随时可以存取、按结息期计算利息的存款,其存取主要通过现金或转账办理。活期存款账...
单位定期存款是指企业、事业、机关、部队和社会团体等单位在我行以单位名义存入的人民币定期存款,期限...
现金管理产品提供账户管理、资金归集等功能,为客户提供全面的资金管理。
为电子交易平台提供会员在线签约、出入金、交易资金清算、查询和对账等服务。
银企直联是指我行提供的一种银行系统与企业财务系统对接方式,企业可直接通过财务系统进行银行账户和资...
流动资金贷款,是指我行向法人或非法人组织(按照国家有关规定不得办理银行贷款的主体除外)发放的,用...
固定资产贷款指我行向法人或非法人(按照国家有关规定不得办理银行贷款的主体除外)组织发放的、用于借...
经营性物业抵押贷款是指我行向持有已竣工验收合格、办妥不动产权证书并投入运营的综合效益较好的商业性...
我行获得中国外汇交易中心批准的银行间债券市场“综合类现券做市商”资格,拥有较强的定价能力和与拟开...
2023年6月外汇交易中心创新推出银行间市场债券组合交易业务(即债券篮子),以更加灵活和高效的交易方式...
以承销团成员角色参与银行间市场非金融企业债务融资工具分销业务。
债券回购含质押式回购和买断式回购。质押式回购是交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业...
债券借贷是指债券融入方以一定数量的债券为质物,从债券融出方借入标的债券,同时约定在未来某一日归还...
我行以自有资金在银行间债券市场投资国债、地方政府债券、政策性金融债及央行票据。
我行以自有资金在银行间债券市场投资短期融资券(CP)、中期票据(MTN)、中小企业集合票据、资产支持票...
我行以自有资金投资在上海证券交易所或深圳证券交易所发行的信用债券(不包括利率债、可转债、可交换债)。
我行以自有资金投资在银行间市场、上海证券交易所或深圳证券交易所发行的资产支持证券。
我行以自有资金在银行间债券市场投资金融机构发行的银行二级资本债/永续债、券商次级债、保险机构资本补...
我行以自有资金投资境外债券的业务。
包括公募货币基金及债券基金投资。
我行以自有资金投资在银行间债券市场发行的同业存单;同业存单是指由银行业存款类金融机构法人在全国银...
我行以自有资金投资债券型集合产品以及保险资管计划,并获得投资收益。
收益凭证是指由证券公司发行,约定本金和收益的偿付与特定标的相关联的有价证券。
存放同业业务是指我行在合作银行开立账户,按照双方约定的金额、利率、期限及利息支取方式办理的人民币...
同业借款业务是指我行通过线下方式以自营资金向具备同业借款资格的金融机构借出人民币资金的业务。
同业拆借是指经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间,通过全国统一的同业拆借网...
法人透支业务是指经我行审批核定透支额度的同业客户,在规定的有效期内,在约定的透支账户中和核定的透...
同业存单发行是指我行在全国银行间市场上发行同业存单(记账式定期存款凭证,是一种货币市场工具)的业务。
同业存放是指合作银行在我行开立定期账户,按照双方约定的金额、利率、期限及利息支取方式办理的本外币...
是一款同业存款业务产品。
同业借入业务指我行从其他金融机构借入同业资金。
围绕上市公司股东及其关联方开展的融资业务。
我行与具备资格的券商、银行、信托、基金子公司等机构合作,提供方案设计、资金与资源整合、牵头推进项...
我行以自有资金认购在银行业信贷资产登记流转中心登记流转的信贷资产流转财产权信托优先级份额。
我行作为发起机构,将信贷资产信托给受托机构,由受托机构以资产支持证券的形式向投资机构发行受益证券...
通过运用银行间、证券交易所等交易市场上市债券资产,为客户提供现金管理、纯债、固收+等风险收益特征各...
通过筛选各类型公募基金、信托产品、资产管理计划等投资品种为客户提供投资管理。
通过投资股票、定增等权益类资产为客户提供投资管理。
通过投资股票质押式回购等非标准化债权资产为客户提供投资管理。
广东华兴银行成立以来,坚持与地方经济发展同频共振、以“五篇大文章”为锚,在推动区域经济高质量发展中,以差异化竞争优势,展现地方法人银行服务地方发展的使命、责任和担当。
聚焦产业金融,布局金融“新赛道”
广东华兴银行响应“制造强省”战略,围绕制造业产业升级迸发的新需求,重点发展制造业以及供应链业务,支持区域优势产业。该行布局园区金融新赛道,加强工业园区类产品“兴园贷”推广,深化与头部产业园开发及运营商合作,重点支持先进制造业、产业园、大文教和镇街经济,引导资产业务向小额分散转型,进一步解决中小微企业金融需求。
广东华兴银行对于重点支持的专精特新和绿色信贷等行业分别给予了FTP定价优惠,为进一步降低实体企业融资成本提供了制度保障。同时,该行通过业务创新和产品创新等手段为中小民营企业以及涉农企业提供融资服务。
截至2024年3月末,广东华兴银行民营企业贷款余额1431.42亿元,占全行对公贷款的76.02%。比去年同期增加120.14亿元,增幅9.16%。
践行绿色金融,助推经济转型升级
绿色是高质量发展的底色。“双碳”目标的实现离不开绿色金融的支持。作为广东省率先发行绿色金融债的城商行,广东华兴银行设置专属绿色金融管理团队,联动第三方专业机构和FTP资源倾斜等举措,多维度助力绿色金融发展。截至2024年3月末,广东华兴银行绿色信贷余额约210亿元,同比增幅34%,占对公贷款规模11%,绿色信贷规模居广东省城商行第二位。
据了解,该行积极推进绿色金融业务专业化运作,实现权责清晰、统一协调、各司其职。该行通过制定绿色金融相关管理办法、操作指引,形成了有效的业务管理体系,并从考核评价、资源配置等方面建立绿色信贷业务激励机制,明确将绿色信贷纳入其授信支持范围,引导各分支机构深耕绿色金融业务。此外,还通过与监管机构及广东绿金委、广东金融学会、广州碳排放交易所、广州市绿色金融协会等有关机构保持密切的沟通与联系,与各机构共同推动绿色金融架构建设,助力改善区域融资环境,扎实推进省内绿色金融发展。
与此同时,广东华兴银行不断提升该行绿色金融综合服务水平,通过创新线上绿色供应链金融,推出数字函证系统等,为企业解压减负、降低成本。当前,该行绿色金融服务已覆盖绿色信贷、绿色普惠金融、绿色金融债券、绿色流动性管理等多个方面。
深化科技金融,加快数字化转型
为做好“科技金融”这篇文章,广东华兴银行以数字化转型试点银行为契机,积极发展科技金融、数字金融。
通过顺利上线新一代信息系统工程,广东华兴银行重构了核心、信贷、核算三大领域业务能力。通过“柜台服务、自助服务、移动服务、远程服务”全渠道联动,为数字化转型发展奠定了坚实的基础;与此同时,该行引入并应用大数据、人工智能、交互智能、知识图谱、数字人等金融科技创新技术,在“科技华兴”战略上迈出关键一步。
该行还创新打造数字化产业金融服务平台,通过批量拓展产业链、供应链“小额分散”实体客群,以1个产业平台+N个链上客户的“1+N”运营模式,先后落地养殖产业、塑化产业、冷链行业、运输产业、车险产业以及能源产业等六个产业金融场景。自该平台业务上线以来,累计自动化整理产业客户原始资料超过22万份,累计投放普惠贷款超过26亿元,做到了“零不良”。
在数字化转型的基础上,广东华兴银行整合金融资源,创新综合金融服务模式,为科技型企业提供金融服务保障,持续推动“科技一产业一金融”良性循环。通过出台一揽子政策,该行深化专精特新科技型企业全生命周期服务,洞察科技领域企业核心需求场景,依托金融科技能力,研发相匹配的特色产品。针对科技型企业种子期、初创期、成长期、成熟期等不同阶段融资需求,该行推出“兴才贷、兴科贷、兴专贷、兴技贷、兴园贷”等一系列产品;制定了发展中小科创金融业务的“六专”机制,明确了“专项政策、专项产品、专业团队、专项审批、专门流程、专项考核”等工作事项;对科技型企业制定了专项的客群准入政策,已建立“专精特新”和“高新技术企业”为代表的科创客群准入打分卡;制定了科技型企业贷款利率支持政策,加大中小科创企业贷款FTP补贴,最高给予180基点的FTP补贴。同时,通过数字化能力建设支持对公业务拓展。公司条线科技预算重点资源集中投放在与大湾区实体经济联系紧密的产业金融及其客群营销、对公数字化产品体系建设及其公司客户服务支持等方面。
落实普惠金融,精准滴灌惠及民生
广东华兴银行运用各项普惠金融优惠政策,落实帮扶区域小微实体经济和金融机构减费让利等相关工作,加大普惠小微企业金融支持力度,助力稳市场主体、稳就业创业、稳经济增长。2022年,广东华兴银行成功发行小微金融债,专项用于发放小型微型企业贷款。此外,该行持续创新小微金融产品及推出“服务小微十条”组合化政策,着力解决小微金融服务“急难愁盼”问题,满足市民及新形态就业者金融需求。
在助力“百县万镇万村高质量发展工程”方面,近年来,广东华兴银行不断探索创新乡村振兴金融服务新模式。通过搭建数字化产业金融服务平台,广东华兴银行依托大数据模型、智能风控、生物技术、影像技术等金融科技手段,为客户提供全流程线上化、智能化、定制化的场景金融服务,解决“小额分散”乡村农户客群融资难、融资贵等痛点。
以湛江为例,广东华兴银行落地某饲料产业链集群项目,目前已累计服务下游客户超1000户。同时,该行积极响应省委“1310”具体部署,着力推进“百千万工程”,其中华兴银行汕头分行作为第二批金融服务站的牵头行,在潮阳区平北社区设立乡村振兴金融服务站。
当前,广东华兴银行已打造了助农惠农专项信贷产品“养殖贷”和“育林贷”。未来,广东华兴银行将不断创新推出更多有速度、有力度、有温度的乡村振兴金融产品,为“百千万工程”注入“兴”动能。
附件:
广东华兴银行成立以来,坚持与地方经济发展同频共振、以“五篇大文章”为锚,在推动区域经济高质量发展中,以差异化竞争优势,展现地方法人银行服务地方发展的使命、责任和担当。
聚焦产业金融,布局金融“新赛道”
广东华兴银行响应“制造强省”战略,围绕制造业产业升级迸发的新需求,重点发展制造业以及供应链业务,支持区域优势产业。该行布局园区金融新赛道,加强工业园区类产品“兴园贷”推广,深化与头部产业园开发及运营商合作,重点支持先进制造业、产业园、大文教和镇街经济,引导资产业务向小额分散转型,进一步解决中小微企业金融需求。
广东华兴银行对于重点支持的专精特新和绿色信贷等行业分别给予了FTP定价优惠,为进一步降低实体企业融资成本提供了制度保障。同时,该行通过业务创新和产品创新等手段为中小民营企业以及涉农企业提供融资服务。
截至2024年3月末,广东华兴银行民营企业贷款余额1431.42亿元,占全行对公贷款的76.02%。比去年同期增加120.14亿元,增幅9.16%。
践行绿色金融,助推经济转型升级
绿色是高质量发展的底色。“双碳”目标的实现离不开绿色金融的支持。作为广东省率先发行绿色金融债的城商行,广东华兴银行设置专属绿色金融管理团队,联动第三方专业机构和FTP资源倾斜等举措,多维度助力绿色金融发展。截至2024年3月末,广东华兴银行绿色信贷余额约210亿元,同比增幅34%,占对公贷款规模11%,绿色信贷规模居广东省城商行第二位。
据了解,该行积极推进绿色金融业务专业化运作,实现权责清晰、统一协调、各司其职。该行通过制定绿色金融相关管理办法、操作指引,形成了有效的业务管理体系,并从考核评价、资源配置等方面建立绿色信贷业务激励机制,明确将绿色信贷纳入其授信支持范围,引导各分支机构深耕绿色金融业务。此外,还通过与监管机构及广东绿金委、广东金融学会、广州碳排放交易所、广州市绿色金融协会等有关机构保持密切的沟通与联系,与各机构共同推动绿色金融架构建设,助力改善区域融资环境,扎实推进省内绿色金融发展。
与此同时,广东华兴银行不断提升该行绿色金融综合服务水平,通过创新线上绿色供应链金融,推出数字函证系统等,为企业解压减负、降低成本。当前,该行绿色金融服务已覆盖绿色信贷、绿色普惠金融、绿色金融债券、绿色流动性管理等多个方面。
深化科技金融,加快数字化转型
为做好“科技金融”这篇文章,广东华兴银行以数字化转型试点银行为契机,积极发展科技金融、数字金融。
通过顺利上线新一代信息系统工程,广东华兴银行重构了核心、信贷、核算三大领域业务能力。通过“柜台服务、自助服务、移动服务、远程服务”全渠道联动,为数字化转型发展奠定了坚实的基础;与此同时,该行引入并应用大数据、人工智能、交互智能、知识图谱、数字人等金融科技创新技术,在“科技华兴”战略上迈出关键一步。
该行还创新打造数字化产业金融服务平台,通过批量拓展产业链、供应链“小额分散”实体客群,以1个产业平台+N个链上客户的“1+N”运营模式,先后落地养殖产业、塑化产业、冷链行业、运输产业、车险产业以及能源产业等六个产业金融场景。自该平台业务上线以来,累计自动化整理产业客户原始资料超过22万份,累计投放普惠贷款超过26亿元,做到了“零不良”。
在数字化转型的基础上,广东华兴银行整合金融资源,创新综合金融服务模式,为科技型企业提供金融服务保障,持续推动“科技一产业一金融”良性循环。通过出台一揽子政策,该行深化专精特新科技型企业全生命周期服务,洞察科技领域企业核心需求场景,依托金融科技能力,研发相匹配的特色产品。针对科技型企业种子期、初创期、成长期、成熟期等不同阶段融资需求,该行推出“兴才贷、兴科贷、兴专贷、兴技贷、兴园贷”等一系列产品;制定了发展中小科创金融业务的“六专”机制,明确了“专项政策、专项产品、专业团队、专项审批、专门流程、专项考核”等工作事项;对科技型企业制定了专项的客群准入政策,已建立“专精特新”和“高新技术企业”为代表的科创客群准入打分卡;制定了科技型企业贷款利率支持政策,加大中小科创企业贷款FTP补贴,最高给予180基点的FTP补贴。同时,通过数字化能力建设支持对公业务拓展。公司条线科技预算重点资源集中投放在与大湾区实体经济联系紧密的产业金融及其客群营销、对公数字化产品体系建设及其公司客户服务支持等方面。
落实普惠金融,精准滴灌惠及民生
广东华兴银行运用各项普惠金融优惠政策,落实帮扶区域小微实体经济和金融机构减费让利等相关工作,加大普惠小微企业金融支持力度,助力稳市场主体、稳就业创业、稳经济增长。2022年,广东华兴银行成功发行小微金融债,专项用于发放小型微型企业贷款。此外,该行持续创新小微金融产品及推出“服务小微十条”组合化政策,着力解决小微金融服务“急难愁盼”问题,满足市民及新形态就业者金融需求。
在助力“百县万镇万村高质量发展工程”方面,近年来,广东华兴银行不断探索创新乡村振兴金融服务新模式。通过搭建数字化产业金融服务平台,广东华兴银行依托大数据模型、智能风控、生物技术、影像技术等金融科技手段,为客户提供全流程线上化、智能化、定制化的场景金融服务,解决“小额分散”乡村农户客群融资难、融资贵等痛点。
以湛江为例,广东华兴银行落地某饲料产业链集群项目,目前已累计服务下游客户超1000户。同时,该行积极响应省委“1310”具体部署,着力推进“百千万工程”,其中华兴银行汕头分行作为第二批金融服务站的牵头行,在潮阳区平北社区设立乡村振兴金融服务站。
当前,广东华兴银行已打造了助农惠农专项信贷产品“养殖贷”和“育林贷”。未来,广东华兴银行将不断创新推出更多有速度、有力度、有温度的乡村振兴金融产品,为“百千万工程”注入“兴”动能。
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