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以案说险:切勿出借银行账户
发布日期:2023-09-28
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以案说险:切勿出借银行账户

一、案情简介

20235月,客户某先生来电反映,称自己的银行卡不能正常使用,要求银行工作人员为其查明原因并恢复正常使用。

网点客户经理查询后,发现客户的银行卡近期存在多次止付记录,与客户核实交易流水时,客户无法提供任何信息,最终承认前期将账户出借给朋友使用。客户对出租、出借账户的危害完全不了解,误以为好朋友有需要,自己应该为其提供力所能及的“帮助”,却不知道该行为可能涉及刑事责任。网点依照“断卡行动”规定拒绝了客户恢复账户正常使用的要求,并向客户普及了出租、出借账户的危害。

二、风险提示

1、消费者应增强个人信息安全意识,防范信息外泄、信息盗用等风险,给自身资金安全埋下隐患。如发现合法权益受到不法行为侵害,应及时向公安机关报案。

2、银行卡和个人权益息息相关,如果使用人采用非法手段获取网络贷款,出借人可能还会因此背负债务;如果借给他人的是信用卡,对方刷卡后不及时还款还会造成信用污点,影响个人征信。

3、银行账户仅限本人使用,任何个人和组织不得出租、出借、出售、购买账户,出借银行账户也可能会引发事责任。

4、公安机关重点打击与电信诈骗密切关联的买卖银行卡、提供犯罪工具、传授犯罪方法等灰色产业链,如果发现出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户,假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户或支付账户的行为,请立即向公安机关举报。

附件:

以案说险:切勿出借银行账户

以案说险:切勿出借银行账户

一、案情简介

20235月,客户某先生来电反映,称自己的银行卡不能正常使用,要求银行工作人员为其查明原因并恢复正常使用。

网点客户经理查询后,发现客户的银行卡近期存在多次止付记录,与客户核实交易流水时,客户无法提供任何信息,最终承认前期将账户出借给朋友使用。客户对出租、出借账户的危害完全不了解,误以为好朋友有需要,自己应该为其提供力所能及的“帮助”,却不知道该行为可能涉及刑事责任。网点依照“断卡行动”规定拒绝了客户恢复账户正常使用的要求,并向客户普及了出租、出借账户的危害。

二、风险提示

1、消费者应增强个人信息安全意识,防范信息外泄、信息盗用等风险,给自身资金安全埋下隐患。如发现合法权益受到不法行为侵害,应及时向公安机关报案。

2、银行卡和个人权益息息相关,如果使用人采用非法手段获取网络贷款,出借人可能还会因此背负债务;如果借给他人的是信用卡,对方刷卡后不及时还款还会造成信用污点,影响个人征信。

3、银行账户仅限本人使用,任何个人和组织不得出租、出借、出售、购买账户,出借银行账户也可能会引发事责任。

4、公安机关重点打击与电信诈骗密切关联的买卖银行卡、提供犯罪工具、传授犯罪方法等灰色产业链,如果发现出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户,假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户或支付账户的行为,请立即向公安机关举报。

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