以案说险：谨防伪造电子回单诈骗

一、典型案例

近日，自称是某公司股东的陈先生来到营业厅，因该公司财务人员林某声称为公司代垫多笔款项，要求企业报销，并提供了多笔林某银行卡转账给该公司及关联企业的电子回单，涉及笔数较多且金额较大，故陈先生到开户银行进一步核实。

通过客户提供的电子回单截屏，发现其中有 2 笔回单存在疑点：

一是回单上“付款账号”未隐藏字段与林某在该行开立银行卡卡号对应字段相符，但“付款银行”并非该行，信息不符；

二是“回单流水号”中的交易日期字段显示的交易日期与回单“交易时间”不一致；

三是电子回单专用章验证码具有唯一性，但这2张回单专用章验证码相同。

二、调查核实

1、登录系统输入回单流水号和收款户名进行电子回单验证，显示无该回单；

2、通过核心系统查询林某银行卡当天交易，显示无该笔交易；

3、联系该公司财务负责人进一步核实，陈先生确为该公司股东，而财务人员林某曾在该公司任职，现已离职。

陈先生了解到以上疑点，表示不着急支付款项，先回公司向总经理报告。

三、风险提示

遇到准备支付大额资金的情况，要多方核实，也可以到开户行咨询、了解情况。切忌轻信他人，未经核实，立即付款。

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