以案说险：合规使用银行账户

近期，不法分子以办理贷款为由骗取银行账户资料，并在获取银行账户资料及使用权限后频繁操作大额资金划款。

一、诈骗案例

近日，小华接到自称是某贷款中介公司“客服”的电话，告知他可以提供由正规金融机构发放的贷款，只要他准备企业营业执照复印件、法定代表人身份证复印件、银行卡、手机卡、智能手机等资料，并邮寄到指定地点。小华的企业资金紧张，急需用款，加上中介公司曾给朋友贷过款，没有多考虑，就按指定地点寄去银行账户资料。诈骗分子获取银行账户资料后，在短时间内频繁操作资金转出转入交易，触发了诈骗预警。

二、诈骗套路

诈骗分子通常会以股权收购、办理贷款、核验资产信息、征信情况为由，套取银行账户资料实施违法行为。

三、防骗指南

（一）什么是银行账户资料

企业银行账户资料包括但不限于：营业执照正本、副本；公司章程、法定代表人身份证原件及复印件、经办人身份证原件及复印件，单位公章、印鉴等资料；个人银行账户资料包括但不限于：银行卡、身份证、户口簿、港澳台通行证、港澳居住证等资料。银行账户资料交给诈骗分子，等于将企业、个人信息出租、出借，为他人的非法资金转账或提现等违法犯罪活动提供便利。

（二）如何保护银行账户资料

重点！保护银行账户资料=保护银行账户信息。一是使用时注意周围环境和人群，防止信息被盗。二是不要将银行卡借给他人使用，不要在网络公开银行账户信息。三是合理设置密码，定期更换密码是保护银行账户信息的关键，密码不能告知他人。

广东华兴银行提示您：保护银行账户信息，不出租出借银行账户。谨防上当受骗，请及时下载安装“国家反诈中心APP”，开通“诈骗预警”功能，牢记96110反诈电话，让“天下无诈”！