广东华兴银行关于核实完善客户身份基本信息的公告

尊敬的客户：

为进一步落实《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规，严格履行金融机构客户身份识别与客户身份资料保存义务，切实维护客户合法权益，我行持续开展客户身份基本信息核实与完善工作，现将有关事项公告如下：

一、需核实的客户身份基本信息范围

（一）自然人客户

包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。

（二）非自然人客户

包括：客户名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或身份证明文件的种类、号码、有效期限；受益所有人的姓名、地址、国籍、身份证明文件种类、号码和有效期限。

二、客户核实完善身份基本信息的方式

（一）自然人客户

1、个人网银

登录个人网银，点击“其他服务-个人信息-我的信息”修改客户身份基本信息。可修改的信息包括：职业、住所地、工作单位地址。

2、手机银行

（1）登录手机银行，点击“我的-设置-个人信息维护-证件信息/基本信息”修改客户身份基本信息。可修改的信息包括：职业、住所地、工作单位地址、证件有效期限。

（2）登录手机银行，在法定工作日9：00-17：30，点击“视频银行”可以修改开户证件为居民身份证的客户相关信息，包括：职业、住所地、联系电话、证件有效期限。

3、微银行小程序。对于因办理网络资金存管业务曾在我行开立过个人Ⅱ类户的客户，登录微银行小程序，进入“投融资存管”菜单，可修改的客户身份基本信息包括：职业、住所地、工作单位地址、证件有效期。

4、网点人工柜台。可修改全部基本信息，具体可垂询我行营业网点工作人员。

（二）非自然人客户

留存的各项信息（含证件）缺失、错误、无效、过期或发生变化的，请持单位相关证明资料、法定代表人（单位负责人）及经办人证件原件、单位公章及印鉴前往我行开户网点完善相关信息。具体可垂询我行开户网点工作人员。

三、服务声明

根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条等规定，对在我行留存身份基本信息不完整、不真实，以及身份证件或者身份证明文件已过有效期、在合理期限内没有及时更新且没有提出合理理由的客户，我行将无法对您名下的账户继续提供相关金融服务。具体如下：

（一）我行曾于2021年9月28日发布《关于核实完善个人客户身份基本信息的公告》，并持续开展个人客户身份信息核实和完善工作，对符合条件的个人客户我行采取限制一定金融服务的控制措施。

（二）2024年6月20日起，我行将对身份基本信息不完整、不真实的非自然人客户采取限制一定金融服务的控制措施。

（三）如您留存身份证件或者身份证明文件已过有效期限，在证件有效期过期60天内没有更新且没有合理理由，我行将对您采取限制一定金融服务的控制措施。

（四）对于在开展客户身份信息核实与完善工作中获取的客户信息与身份资料，我行将依据相关法规要求，严格采取保密措施。

（五）我行在进行上述客户身份基本信息完善工作过程中，不会以任何理由要求您向他人提供账户密码、支付密码、网上银行登录密码、手机银行登录密码、短信验证码等信息，请您注意保护相关信息，防止信息泄露给您造成资金损失。

为避免影响您正常办理金融业务，请您积极配合我行核实完善您的身份基本信息。如有疑问，请致电95091或垂询我行营业网点工作人员。感谢您的理解与支持，我行将持续为您提供安全、优质的金融服务。

                             广东华兴银行

                            2024年6月7日