截至目前，我国网民数量已高达5亿多人。在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时，不法分子也利用网络快速传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账；对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。

远离网络洗钱陷井—选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。根据我国《反洗钱法》规定，金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。

网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。一个为您频繁“通融”、违规经营的网上钱庄可能也为犯罪分子提供便利，让犯罪的黑手染指您的账户。您能放心让这样的网上钱庄帮您打理血汗钱吗？

选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。

远离网络洗钱陷井—不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：

他人借用您的名义从事非法活动；

可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

您的诚信状况受到合理怀疑；

因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

远离网络洗钱陷井—不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

远离网络洗钱陷井—不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

远离网络洗钱陷井—反洗钱案例

案例1：非法经营POS机提现

自2007年11月22日起，朱某利用伪造证件申办“**经营部”、“**服务部”、“**书店”POS机3台，并雇佣多名员工，在网上发布POS机套现信息。朱某采用分散套现信用卡、分散交易金额及分散转入POS机“三分散”方式，试图掩饰非法套现犯罪活动。将套现资金从公司账户转入个人账户，朱某立即通过网上银行转出或ATM提取，将套现资金付给“客户”，当天账户几乎不留余额。朱某为十余名信用卡持卡人套取现金约672.4万元。2011年3月25日，山东省某市人民法院依法宣判被告朱某犯非法经营罪，判处有期徒刑3年，缓刑3年，并处罚金8万元。

案例2：网银“公转私”的秘密

陈某夫妇在某市注册了若干个“三无”公司，并开设多个公司账户。他们还利用他人的身份证，办理了十几个个人银行账户。之后，陈某伙同丈夫张某与东南沿海某省的“上家”通过网银进行公转私业务，收取手续费。“上家”其实就是专门替人洗钱的“变现公司”。“上家”接到转款业务后，将钱转入陈某夫妇控制的多个账户。陈某夫妇通过网银再将钱转入“客户”指定的个人账户。在短短的十个月内，陈某夫妇转账150亿元，非法获利200万余元。最终某市人民检查院以非法经营罪批捕了陈某等12人。

案例3：空壳公司的网银结算服务

李某、王某等人用个人或他人身份证注册成立空壳公司，开立企业网银结算账户和自然人结算账户。之后通过网上银行，李某、王某为2000余家公司、企业提供套现，金额逾50亿元，以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金近16亿元。李某、王某还非法从事资金支付结算业务，获取非法利益284万余元。最终法院以非法经营罪，分别判处李某、王某等人有期徒刑1年至5年，并处相应罚金。